Основы внешнеэкономических связей

В зависимости от режима конверсии (обмена) валюты подразделяются на полностью или свободно конвертируемые валюты (СКВ); частично обратимые; необратимые или неконвертируемые, замкнутые. В международной практике различают валюты с внешней и внутренней обратимостью. Под внешней обратимостью понимают обратимость валюты для нерезидентов (иностранных физических и юридических лиц), т.е. возможность свободного перевода на счета иностранцев и свободной конверсии средств в данной валюте.

Внутренняя обратимость предусматривает возможность для резидентов, т.е. граждан и организаций данной страны, осуществлять платежи за границу и покупку иностранной валюты без каких-либо ограничений.

Полная обратимость валюты предусматривает отсутствие валютных ограничений, то есть свободный и неограниченный обмен национальной валюты на любые иностранные валюты и свободный вывоз ее за границу всех категорий держателей в целях использования во всех видах операций. К свободно конвертируемым валютам относятся валюты около 60 стран мира (США, Канады,
Япония, Швеция и др.).

К частично обратимым валютам относятся валюты стран, в которых сохраняются валютные ограничения, главным образом, для резидентов (т.е. введена внешняя обратимость).

Необратимыми (замкнутыми) являются валюты стран, в которых действуют валютные ограничения как для резидентов, так и для нерезидентов, т.е. отсутствует свободный ввоз и вывоз национальной и иностранной валюты, обмен валюты, свободная купля-продажа валюты и валютных ценностей.

Система валютного регулирования в Украине формировалась в сложных и противоречивых социально-экономических условиях. С 1991 г. начал действовать валютный контроль. В 1993 г. принят Декрет КМ Украины “О системе валютного регулирования и валютном контроле”.

Главным органом валютного контроля Украины является Национальный банк
Украины. В настоящее время установлена внутренняя конвертируемость национальной валюты. Иностранная валюта может использоваться как средство платежа наличными для оплаты таможенных услуг, транспортного обслуживания, услуг гостиниц и т.д. Украина в мае 1997 года присоединилась к статье восьмой устава Международного валютного фонда, что означает признание гривни конвертируемой по текущим операциям, т.е. устранены любые ограничения на осуществление платежей и переводов по текущим международным операциям. Расширены возможности физических лиц-резидентов и нерезидентов по перечислению принадлежащих им средств в иностранной валюте за пределы
Украины по неторговым операциям.

Законом Украины “О внешнеэкономической деятельности” установлено обязательное распределение выручки от этой деятельности в иностранной валюте между субъектами внешнеэкономической деятельности; государственным валютным фондом и валютными фондами местного самоуправления. В 1994 г. принят Закон Украины “О порядке осуществления расчетов в иностранной валюте”. Для введения международных расчетов устанавливаются валютные курсы, которые представляют собой соотношения между денежными единицами разных стран, пропорцию обмена одной валюты на другую. Официальный валютный курс гривни устанавливает Национальный банк Украины. На валютном внутреннем рынке складывается неофициальный, коммерческий курс гривни.

При заключении внешнеторговых контрактов и соглашений оговариваются валютно-финансовые условия. Они включают следующие понятия: валюта цены и способ ее определения; валюта платежа; курс пересчета валюты цены в валюту платежа (при их несовпадении); валютные оговорки, страхующие от риска валютных потерь на случай изменения курса валют; условия расчета (наличный платеж или кредит); форма расчетов (инкассо, банковский перевод, открытый счет, аккредитив); средства платежа (векселя, чеки и т.д.). Некоторые из этих понятий требуют более детального рассмотрения и, прежде всего, формы международных расчетов.

Условия расчета. Под наличным расчетом понимается полная оплата товара до срока или момента перехода товара либо товарораспорядительных документов в распоряжение покупателя.

Под расчетом в кредит (с рассрочкой платежа) понимается коммерческий кредит (кредит экспортера импортеру) или выдача авансов импортером экспортеру.

Наличные расчеты более предпочтительны по экспортным операциям, поскольку они позволяют быстро вовлечь в оборот валютную выручку.

В мировой практике широко используется коммерческий кредит.
Коммерческие кредиты подразделяются на краткосрочные - до одного года, среднесрочные до пяти лет, долгосрочные - свыше пяти лет.

Коммерческий кредит представляется в двух формах - вексельной и по открытому счету.

Вексельный кредит. Обязательство оформляется срочной траттой
(переводным векселем). Вексель - письменное долговое обязательство строго установленной формы, дающее его владельцу (векселедержателю) бесспорное право по истечении срока требовать с должника уплаты обозначенной денежной суммы. Экспортер, отгрузив товар, выписывает на импортера срочную тратту и передает ее вместе с товарораспорядительными документами в свой банк.
Импортер получает в своем банке документы только после акцепта тратты.
Векселя, выписанные на срок до одного года, остаются в банке импортера, а на срок свыше одного года - передаются в банк экспортера.

Во внешней торговле применяются следующие формы расчетов (в порядке убывания выгодности для экспортера): 100-процентный аванс; аккредитив; инкассо; открытый счет. В основном используются инкассовая и аккредитивная форма, обеспечивающие соотношение интересов экспортера и импортера.

Документарное инкассо - поручение экспортера банку получить от импортера платеж против товарных документов с последующим перечислением сумм платежа экспортеру. Механизм расчета по инкассо следующий. Отгрузив товар, экспортер передает документы в свой банк, который отсылает их в банк импортера. Последний передает документы импортеру против указанной в инкассовом поручении суммы валюты или, если платеж осуществляется на условиях кредита, против акцепта (согласия на оплату в виде надписи на лицевой стороне векселя) срочной тратты. Банк импортера извещает банк экспортера о зачислении на его корреспондентский счет суммы платежа. После этого банк экспортера рассчитывается с экспортером.

Документарный аккредитив защищает экспортера от риска неплатежа, не выкупа или несвоевременного выкупа импортером товарных документов.
Аккредитив по сути означает передачу обязательства оплатить товар банку, открывшему аккредитив. Он является наиболее выгодной для экспортера формой расчета, поскольку обеспечивает надежность платежа и быстрое его получение, защищает от валютных и политических рисков. Напротив, для импортера аккредитив менее выгоден, т.к. замедляет оборачиваемость средств. Расходы на открытие аккредитива обычно несет импортер. Комиссионное вознаграждение банку в этом случае выше, чем по инкассо.

Аккредитив имеет следующие разновидности. Отзывной аккредитив может быть аннулирован импортером или открывшем его банком. Безотзывной аккредитив не может быть аннулирован досрочно без согласия экспортера.

Подтвержденный аккредитив в отличие от неподтвержденного, включает в себя помимо ответственности банка его открывшего, ответственность другого банка (как правило, банка страны контрагента).

Открытый счет - это форма международных расчетов, которая не содержит надежных гарантий для экспортера и является для него наименее выгодной. При операциях по открытому счету экспортер направляет в адрес покупателя товар и товарные документы, которые оплачиваются импортером в течение обусловленного срока.

Банковский перевод используется при погашении долга по кредитам, выдаче авансов, урегулировании рекламаций, в расчетах по неторговым операциям и др.

Расчеты чеками применяются в тех же случаях, что и банковские переводы. Чек - документ, содержащий безусловный приказ владельца текущего счета банку о выплате указанной в нем суммы определенному лицу или предъявителю.

Авансовые платежи используются и в экспортных, и в импортных операциях. 100-процентные авансы встречаются редко.

Важное место во внешнеэкономических отношениях занимает кредитование международной торговли. Для финансирования внешней торговли используются различные, конкретные виды кредитов, отличающиеся друг от друга по составу участников кредитных отношений, технике проведения операций и другим признакам. В качестве кредиторов выступают частные фирмы, банки, государственные учреждения и международные финансовые организации.

Традиционным инструментом кредитования экспорта служит фирменный кредит, предоставляемый экспортером иностранному покупателю в форме отсрочки платежа. Наиболее распространенной формой фирменного кредитования является вексельный кредит. Он оформляется путем выставления переводного векселя (тратты) на импортера, который акцептует его по получении товарораспорядительных и платежных документов. Срок вексельного кредита зависит от вида продаваемого товара и может колебаться от нескольких месяцев до 3-7 лет.

При расчетах между постоянными контрагентами применяется такая форма краткосрочного кредитования, как кредит по открытому счету. В этом случае экспортер относит стоимость отгруженной продукции в дебет счета, открытого им иностранному покупателю, который погашает свою задолженность в обусловленные контрактом сроки.

Особую разновидность фирменного кредита представляет собой аванс покупателя, который выплачивается иностранному поставщику после подписания контракта в оговоренном размере.

Фирменное кредитование имеет определенные недостатки. Оно сопряжено с кредитными и валютными рисками, связывает оборотные средства компании- кредитора, ухудшает ее балансовые данные и платежеспособность. Поэтому фирменный кредит нередко сочетается с различными формами банковского обслуживания экспортеров и кредитования внешнеторговых операций.

Специфической разновидностью краткосрочного кредитования экспорта и посреднической коммерческой деятельности является факторинг. Факторинговые услуги обычно предоставляются коммерческими банками или специализированными компаниями поставщикам экспортной продукции. Факторинг включают в себя взыскание дебиторской задолженности клиента, предоставление ему краткосрочного кредита, а также освобождение его от кредитных рисков по экспортным операциям.

Со среднесрочным фирменным кредитом непосредственно связано форфетирование - кредитование экспорта банком или финансовой компанией путем покупки без оборота на продавца векселей и других торговых требований по внешнеторговым операциям. Форфетирование, как правило, применяется при поставке машин и оборудования на крупные суммы с длительной рассрочкой платежа (до 5-7 лет). Форфетор приобретает векселя у экспортера с определенным дисконтом, т.е. за вычетом всей суммы процентов.

Распространенной формой кредитования экспорта является акцептный кредит, при котором экспортер получает возможность выставлять на банк векселя на определенную сумму (в рамках кредитного лимита). Банк акцептует эти векселя, гарантируя тем самым их оплату должником в установленный срок.

Основными условиями экспортных банковских и коммерческих кредитов является сумма, срок, стоимость и валюта кредита.

Альтернативной формой традиционному банковскому кредитованию является специфическая форма финансирования капиталовложений финансовая аренда или лизинг. Это договор, по которому арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить это имущество арендатору за определенную плату во временное владение и пользование для предпринимательских целей. Особенностью гражданско-правовых отношений финансовой аренды (лизинга) является трехсторонний характер данной операции при оформлении ее двумя отдельными договорами. Собственно договором финансовой аренды (лизинга), заключаемым между арендодателем (лизингодателем) и арендатором (лизингополучателем), и договором купли-продажи (международной купли-продажи-поставки), заключаемым между арендодателем (лизингодателем) и продавцом (изготовителем) товара. По истечению срока действия первого договора арендатор (лизингополучатель) может: вернуть объект аренды арендодателю (лизингодателю); заключить новый договор на аренду данного оборудования; купить объект лизинга на остаточной стоимости.

Таким образом, международные расчеты - это система регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим между субъектами внешнеэкономической деятельности. Элементами этой системы являются правовые нормы, международные правила и традиции; валютные отношения; условия и формы расчетов; средства платежа; кредитование международной торговли.

Контрольные вопросы и задания

1. Охарактеризуйте систему международных расчетов.
2. Что является правовой основой международных расчетных отношений?
3. Что такое валюта и валютные ценности?
4. Охарактеризуйте различные режимы конвертации валюты.
5. Какие понятия включают валютно-финансовые условия внешнеторговых контрактов?
6. Охарактеризуйте условия расчета наличным платежом и в кредит.
7. Охарактеризуйте четыре формы международных расчетов.
8. Что такое банковский перевод и расчет чеками?
9. Охарактеризуйте различные виды фирменного кредита.
10. Охарактеризуйте формы банковского кредитования внешнеторговых операций.

Тема 6. Страхование и арбитраж во внешнеэкономической деятельности

При изучении данной темы студенту нужно прежде всего уяснить место и объем рассматриваемых в ней вопросов в системе международных экономических отношений, так как страхование и арбитраж являются предметом специальных учебных дисциплин. Как было показано в материалах предыдущих тем, международная торговая практика наряду с отношениями покупателя
(потребителя) и продавца (производителя) включает в свою систему посредническую деятельность, международные расчеты и кредитование. При всей самостоятельности этих сфер деятельности в общей системе мирохозяйственных отношений они в определенном смысле составляют инфраструктуру, обеспечивающую международный обмен товарами и услугами. К элементам этой инфраструктуры также могут быть отнесены страхование и арбитраж во внешнеэкономических связях. Исходя из этого и очерчивается круг рассматриваемых в данном курсе вопросов: основные понятия, сущность и значение страхования и арбитража во внешнеэкономической деятельности.

Производственный процесс постоянно подвергается нарушениям, связанным с действиями стихийных сил природы, а также неправильной деятельностью людей. Эти нарушения приводят к возникновению непредсказуемых убытков, затрагивающим материальные интересы одного или нескольких субъектов экономических отношений. Для нормального функционирования процесса производства необходимо формирование специального фонда для покрытия таких убытков.

Страховой фонд представляет собой необходимый резерв для обеспечения непрерывности расширенного воспроизводства национального богатства и рабочей силы. Он может быть создан как в денежной, так и в натуральной форме.

Каждый отдельный хозяйственный субъект может создавать страховой фонд на самостоятельной основе. Однако намного действеннее система покрытия убытков, при которой взносы отдельных участников централизуются, а размер взносов определяется исходя из вероятности наступления стихийных и случайных событий, т.е. из степени риска. В этом случае риск случайных убытков распределяется между множеством субъектов, что позволяет участникам экономических отношений гарантировать возмещение непредсказуемого ущерба в необходимом объеме без изъятия из их хозяйственного оборота значительных средств.

Аккумулированные ресурсы используются не только для покрытия убытков: временно свободная их часть может быть инвестирована в экономику в различных формах, что позволит эффективно использовать эти средства в хозяйственном обороте.

Таким образом, страхование как особая форма экономических отношений предполагает образование за счет взносов участников экономических отношений целевых фондов для возмещения потерь, связанных со стихийными и случайными действиями природы и человека.

К важнейшим особенностям страхования относятся целевое формирование и использование средств, а также вероятностный характер появления обязательств. Материальный ущерб восполняется лишь в строго оговоренных случаях и пределах. Вероятностный характер страхования заключается в том, что заранее не известны ни само наступление приносящего убытки события, ни его срок; ни сила, ни то, чей конкретно материальный интерес и в какой степени оно затронет.

В общем случае объектом страхования является чей-то материальный интерес. Физическое или юридическое лицо, страхующее свой интерес от каких- либо неблагоприятных и непредсказуемых явлений, называется страхователем.
Главной его обязанностью является выделение определенных средств для создания фонда, из которого он имеет право получить возмещение при наступлении определенных приносящих ущерб событий.

Формирование страхового фонда и управление им может осуществляться страхователями совместно. В этом случае имеет место взаимное страхование.
Обособление управления страховым фондом от страхователей привело к становлению страхования как самостоятельной сферы финансовой деятельности.
Эту деятельность осуществляет страховщик-организация, аккумулирующая взносы страхователей и обязующаяся возместить им или указанным в договоре лицам понесенные по непредвидимым обстоятельствам потери.

Взносы, централизуемые у страховщика и создающие основу страхового фонда, в международной страховой практике называются страховыми премиями.
Страховые премии представляют собой плату за принятие страховщиком на себя обязательств по возмещению ущерба. Размер страховых премий зависит от степени риска по страховой сделке и фиксируются в специальном документе - страховом полисе. Под риском, по которому страховщик несет обязанность возмещения, понимается вероятное событие или совокупность событий, наступление которых может вызвать для страхователя ущерб, от которого он желает застраховаться. Обязанность страховщика по возмещению ущерба возникает только при наступлении страхового случая - то есть оговоренного в полисе события.

При заключении полиса производится страховая оценка - определение стоимости имущества, принимаемого к страхованию. Имущество, как правило, страхуется не по всей стоимости. Застрахованная часть представляет собой страховую сумму. При наступлении страхового случая страховщик обязан выплатить конкретную сумму страхового возмещения, определяемую исходя из размера страховой суммы и страхового ущерба. Последний представляет собой материальные потери, которые понес страхователь в результате страхового случая.

Роль страховых компаний по аккумуляции и размещению денежных средств очень значительна. Эти компании представляют собой один из наиболее прогрессивных финансовых институтов и успешно конкурируют с банковскими организациями. Преобладающей их формой является акционерная. Прибыль страховых компаний формируется главным образом из двух источников: от собственно страховой и от инвестиционной деятельности.

Основные виды страхования. В широком смысле объектом страхования является процесс производства, факторами которого являются труд и капитал.
Каждый фактор производства подвержен различным рискам, их специфика определяет разграничение отдельных видов страхования.

В общем виде рабочая сила является объектом личного страхования, капитал-имущественного страхования.

При личном страховании объектом страховых отношений является жизнь, здоровье, трудоспособность человека. Страхователь заключает сделку на страхование определенного лица - застрахованного, которым может являться или сам страхователь, или какое-либо иное лицо.

Объектом имущественного страхования является различного вида собственность юридических и физических лиц. В отличие от личного страхования, здесь всегда необходима точная страховая оценка интереса и ущерба. Имущество страхователя находится при этом в его владении, распоряжении и/или пользовании. Страховое возмещение не должно превышать страховой суммы, а страховая сумма - страховой оценки. Целью имущественного страхования является возмещение страхователю убытка, который может быть прямым и косвенным. Прямой убыток проявляется в потере или обесценении застрахованного имущества в результате страхового случая.

Косвенный убыток проявляется в виде недополучения дохода, как правило, вследствие прямого убытка. Он возникает из-за временной остановки процесса производства, невыполнения обязательств перед контрагентами, приведшего к уплате неустойки, и т.п.

В международной практике получил развитие особый вид страховой деятельности - страхование ответственности пред третьими лицами. Такая ответственность возникает при совершении определенных неправильных действий страхователем или его бездействии и представляет собой его обязанность возместить ущерб каким-либо юридическим и физическим лицам. В отличие от имущественного страхования, здесь объектом страховых отношений выступает не собственность, подверженная ущербу, а экономический интерес возможного причинителя вреда в его денежном выражении. Целью страхования ответственности является компенсация затрат, которые страхователь должен понести по закону или по решению суда в пользу лиц, которым нанесен ущерб или вред. Страховая сумма не может быть оценена до страхового случая.

Специфической формой страховой деятельности является перестрахование.
Оно представляет собой передачу страховщикам, заключившим страхование
(перестрахователем), части или всего своего участия в этой операции другому страховщику (перестраховщику). При этом передается и обусловленная часть страховой премии, пропорционально которой между перестраховщиком и перестрахователем распределяется ответственность перед страхователем по возмещению ущерба. Эта операция совершается, как правило, при принятии к страхованию крупных рисков, которые один страховщик не решается взять на себя целиком.

Уяснив сущность и основные понятия, виды страхования, студент может переходить к рассмотрению особенностей страхования внешнеэкономической деятельности.

Во внешнеэкономических связях страхуются сделки, заключаемые с иностранными контрагентами. На платежном балансе страны страховые операции отражаются тогда, когда страхователь, страховщик или выгодоприобретатель является иностранным юридическим или физическим лицом.

Центральное место в страховании внешнеэкономической деятельности занимает транспортное страхование и страхование экспортных кредитов.

При транспортном обслуживании внешнеторговых операций страхуются транспортные средства, внешнеторговые грузы, а также ожидаемая прибыль и комиссия, фрахт и другие расходы, связанные с перевозкой. Договор транспортного страхования может быть заключен на следующих условиях: с ответственностью за все риски, с ответственностью за частную аварию, без ответственности за повреждения, кроме случаев крушения. Основными документами для доказательства интереса считаются: при страховании груза
-коносамент, наклодная и другие перевозочные документы, фактура и счета, если по содержанию этих документов страхователь имеет право распоряжаться грузами; при страховании фрахта-чартер-партия, коносаменты и др. Более обстоятельно вопросы морского страхования изучаются в специальной учебной дисциплине.

Страхование экспортных кредитов - вид страхования, охватывающий кредитные риски. Кредитные риски - это вероятность неоплаты задолженности по платежам и обязательствам в установленный срок. Во внешнеторговых сделках они связаны прежде всего с просрочкой платежа по вине покупателя вследствие его недобросовестности или неплатежеспособности. Подобные риски, лежащие на стороне заемщика, относятся к коммерческим. Наряду с ними происходит усиление так называемых политических рисков, связанных с военными действиями, национализацией, конфискацией, введением ограничений и эмбарго, и т.п. К специфическим кредитным рискам относятся риски, возникающие при выходе на новые рынки, вызванные непредвиденным ростом издержек производства (инфляционный риск) или изменением валютного курса
(валютный риск).

Национальные системы страхования кредитных рисков созданы в настоящее время во всех промышленно развитых странах и в целом ряде развивающихся стран. Основную роль в них играют государственные страховые учреждения, специализирующиеся в этой сфере, частные же выполняют вспомогательные функции, хотя значение их в отдельных странах различно. На Украине эту функцию выполняет НБУ по принятым государственным гарантиям иностранным кредиторам.

Развитие страхования кредитных рисков идет главным образом по двум направлениям. Во-первых, увеличиваются размеры страхового покрытия, составляющего обычно 80-90% возможных потерь страхователя, но достигающего в ряде случаев и 100% (в частности, по политическим рискам). Во-вторых, расширяется перечень страхуемых рисков, вводятся новые виды страхования.

Государственное страхование экспортных кредитов используется как один из инструментов внешнеторговой политики, позволяющей регулировать объемы и географию экспортного кредитования.

В международной практике объектами страхования также могут быть товары, находящиеся на складах; технические риски, возникающиеся при подрядах, строительно-монтажных работах, поставках машин и оборудования и др.

Подавляющая часть страховых операций сосредоточена в руках страховых монополий-гигантов, господствующее положение среди которых занимают монополии США (около 60% объема страховых операций, совершаемых на мировом рынке).

В ходе международного экономического и научно-технического сотрудничества могут возникнуть споры, имеющие различный характер. Основная часть споров связана с непосредственным обменом товарами и услугами и имеет гражданско-правовой характер. Практически во всех странах мира такие споры можно рассматривать не только в судебном, но и в арбитражном (третейском) порядке. Арбитраж, рассматривающий данные споры, именуют международным коммерческим арбитражем. Это название имеет в определенной степени условный характер, поскольку он действует на территории определенного государства, является одним из законных средств рассмотрения споров, допускаемых указанным государством, и не имеет каких-либо наднациональных свойств.

Основное отличие арбитража от государственного суда состоит в том, что первый представляет собой институт частного (или общественного) разбирательства, что обуславливает ряд его преимуществ перед государственным судом в отношении коммерческих споров. Так, стороны, участвующие в споре могут избрать любой арбитраж и тех арбитров, которых они сочтут наиболее подходящими для рассмотрения спора. Это позволяет сторонам обращаться в необходимых случаях в специализированные арбитражи и избрать арбитров, имеющих глубокие профессиональные знания.

Государственный суд определяет свою компетенцию в отношении конкретного спора, как правило, по обращению заинтересованного лица с иском и вне зависимости от соглашения сторон о передаче дела на рассмотрение этого суда. Стороны не вольны выбирать судей, рассматривавших спор.
Судебное разбирательство обставлено многими формальностями и зачастую растягивается на многие годы. Арбитражное разбирательство обычно проходит в элементарной процессуальной форме и в довольно короткие сроки. Арбитраж, как правило, не вызывает таких расходов, как судебное разбирательство, и позволяет, в отличие от суда, рассматривать споры в закрытых заседаниях, что препятствует утечке информации производственных и коммерческих секретах участников арбитражного разбирательства.

Вместе с тем, арбитраж, как и государственный суд, рассматривает споры по существу на основе норм права. В отличие от государственного суда, применяющего гражданско-процессуальный кодекс своей страны, процессуальные отношения в международном коммерческом арбитраже регулируются на основании правил рассмотрения споров, утвержденных институтом, при котором действует арбитраж (торговой палатой, биржей, ассоциацией и т.п.), либо в соответствии с порядком, определенным сторонами по спору (изолированной арбитраж).

Международный коммерческий арбитраж существует в двух формах. Он может быть создан спорящими сторонами для рассмотрения только одного спора - изолированный арбитраж. Он может также функционировать как постоянно действующий орган, имеющий свою структуру, технический аппарат, списки арбитров и правила рассмотрения споров. Постоянно действующий арбитраж принято именовать институционным, поскольку он обычно образуется при торговых палатах, биржах, ассоциациях.

Международный коммерческий арбитраж делится на виды в зависимости от характера споров, входящих в его компетенцию. Общий международный коммерческий арбитраж рассматривает все споры, возникающие в связи с внешнеэкономическими сделками и входящие в его компетенцию. В компетенцию специализированного арбитража входит рассмотрение споров, относящихся к одному из видов внешнеэкономического сотрудничества или связанных с международным обменом каким-либо конкретным товаром с определенной спецификой. Так широко распространены арбитражи, специализирующиеся на рассмотрении морских споров (например, арбитраж при комитете Ллойда в
Лондоне, Морская арбитражная палата в Париже, Японский морской арбитраж в
Токио и др.). Споры по торговле конкретными товарами рассматривают, например, арбитраж Лондонской ассоциации по торговле зерновыми, арбитражный суд при Федерации по торговле шерстью в Гдыне, арбитраж при Нидерландской ассоциации по торговле кофе и др.

При рассмотрении вопроса о компетенции международного коммерческого арбитража необходимо обратить внимание на то, что арбитраж не обладает обязательной компетенцией. Он приобретает компетенцию на рассмотрение конкретных споров, как правило, на основании соглашения спорящих стран.
Такое соглашение может касаться уже возникшего спора, и в этом случае оно именуется третейской записью, или компромиссом. Однако чаще стороны заключают соглашение в отношении споров, могущих возникнуть между ними в будущем. Такое соглашение называют арбитражной оговоркой. Арбитражное соглашение обычно заключают в письменной форме.

Процессуально-правовым последствием заключения арбитражного соглашения является исключение юрисдикции государственного суда по конкретному делу и возможность для спорящих сторон обратиться в арбитраж для разрешения возникшего спора. Наличие между сторонами действительного арбитражного соглашения в отношении конкретного спора обязует государственный суд отказаться от рассмотрения этого спора и предложить сторонам обратиться в избранный ими арбитраж.

Международный коммерческий арбитраж регулируется не только национальным законодательством, но и международными двусторонними и многосторонними договорами. Арбитражное решение (принудительное исполнение) независимо от того, в какой стране оно было вынесено, признается обязательным и при подаче в компетентный национальный государственный суд письменного ходатайства приводится в исполнение на территории этой страны.
Ходатайство о приведении в исполнение решения подается, как правило, в суд по месту нахождения ответчика или имущества. Оспаривание арбитражного решения по существу не допускается.

Таким образом, неотъемлемыми элементами инфраструктуры, обеспечивающей международный обмен товарами и услугами являются страхование и арбитраж.
Представляя собой особые, самостоятельные сферы производственной деятельности, в них реализуются экономические интересы как непосредственных участников производственных процессов в этих видах деятельности, так и субъектов внешнеэкономических связей как потребителей услуг в области страхования и арбитража.

Контрольные вопросы и задания

Каково место страхования и арбитража в системе международных экономических отношений?
Определите понятие “страхование”.
Каковы особенности страхования как сферы экономической деятельности?
Что является в общем случае объектом страхования?
Определите понятие “страховой фонд”, “степень риска”, “страхователь”,
“страховщик”, “страховая премия”, “страховой полис”, “страховая оценка”,
“страховой случай”, “страховая сумма”, “страховой ущерб”, “страховое возмещение”.
Охарактеризуйте основные виды страхования.
Что страхуется при транспортном страховании внешнеторговых операций?
Охарактеризуйте страхование экспортных кредитов.
Что такое международный коммерческий арбитраж?
В чем основные отличия арбитража от государственного суда?
Охарактеризуйте различные формы и виды арбитража.
Определите понятия “третейская запись”, “арбитражная оговорка”.
Каковы процессуально-правовые последствия заключения арбитражного соглашения?

Тема 7. Сущность и структура системы государственного регулирования внешнеэкономических связей

Государственное регулирование внешнеэкономических связей -это система хозяйственно-политических мер, осуществляемых государственными органами по углублению и расширению участия страны в международном разделении труда с целью повышения эффективности общественного производства и оптимизации структуры потребления. Оно является составной частью механизма воспроизводства национального экономического потенциала и представляет собой один из основных объектов государственного регулирования национальной экономики наряду с воспроизводственной, технологической, отраслевой и территориальной ее структурой, научно-техническим прогрессом, социальными отношениями, окружающей средой и др. Глобальные цели государственного регулирования внешнеэкономических связей конкретизируются в зависимости от остроты конкретных проблем, возникающих в хозяйственной и социальной сферах. Это, например, преодоление кризиса экономики, необходимость структурной перестройки производственного потенциала, защита отечественного производителя, увеличение занятости, оздоровление платежного баланса, борьба с инфляцией и т.д. Достижение поставленных целей и определяет конкретные направления, формы, масштабы государственного регулирования внешнеэкономических связей. Существенное влияние при этом оказывает внутри
- и внешнеэкономические установки государства, интегральный вектор интересов субъектов внешнеэкономической деятельности.

Государственное регулирование внешнеэкономических связей осуществляется при помощи административных, денежных, кредитных, бюджетных средств, а также политики в государственном секторе экономики.

Сущность государственного регулирования внешнеэкономических связей заключается в приведении системы внешнеэкономических отношений в такое состояние, которое обеспечивало бы оптимальную реализацию государственных, коллективных и личных интересов субъектов внешнеэкономической деятельности в конкретном временном периоде и на перспективу на основе права, общепризнанных международных норм и правил.

Механизм регулирования международных экономических связей представляет собой определенную систему принципов, инструментов и методов управления отношениями, в которые вступают субъекты внешнеэкономической деятельности.
Эта система включает три основных блока: принципы управления; совокупность конкретных методов и инструментов регулирования; институционно-правовые структуры.

Принципы управления внешнеэкономическими связями характеризуют подход к международным экономическим отношениям. Различают два главных принципа международного сотрудничества, которые определяют характер и формы регулирования внешнеэкономических связей: протекционизм и свобода торговли.

Протекционизм - это защита внутреннего рынка от иностранной конкуренции. Проводится через высокие ставки таможенного тарифа на ввозимые из-за рубежа товары, а также через такие нетарифные ограничения, как количественные и валютные ограничения импорта товара. Чрезмерный протекционизм может привести к падению эффективности производства национальных предприятий, снижению конкурентоспособности производимых товаров.

Свобода торговли - означает устранение ограничений во внешнеэкономических отношениях. В своем крайнем выражении для стран с развивающейся экономикой это может привести к поглощению национальной экономики конкурентами из стран с развитой экономикой. Поэтому извечной проблемой является дилема: протекционизм - свобода торговли, в рамках которой и колеблется внешнеторговая политика, осуществляется комбинация двух подходов.

Совокупность конкретных экономических методов и инструментов государственного регулирования включает: таможенные тарифы; экспортные и импортные квоты и лицензии; субсидии; валютные курсы; систему установления цен на экспортно-импортные товары.

Институционно-правовые структуры составляют: различные международные и национальные акты, договора, соглашения, нормы, правила, обычаи и т.д., которые регулируют порядок осуществления международного экономического сотрудничества.

Эффективность механизма регулирования внешнеэкономических связей может быть оценена с помощью следующих критериев:
Эффективность использования и распределения имеющихся национальных экономических ресурсов с точки зрения обеспечения потребления товаров и услуг населением страны.
Влияние системы регулирования на рост экономического потенциала, привлечение инвестиций.
Обеспечение занятости населения.
Распределение доходов между субъектами внешнеэкономической деятельности как на международном, так и на национальном уровне.
Стабильность цен.
Качество жизни в обществе.
Экономическая безопасность страны.

Механизм регулирования международных экономических отношений состоит из двух взаимосвязанных элементов: национального и международного. Поэтому механизм государственного регулирования внешнеэкономических связей находится под определенным влиянием международных рычагов и инструментов.
Тяжесть этого влияния зависит от степени интеграции национального воспроизводственного потенциала в мирохозяйственные связи, места и роли национальной экономики в мировом хозяйстве.

Рассматривая государственное регулирование как определенную систему, при изучении ее структуры целесообразно выделить четыре основных элемента:
Важнейшим элементом, определяющим эффективность функционирования всей системы, является выработка и реализация внешнеэкономической политики.

В основе внешнеэкономической политики стран-участниц международного разделения труда лежит перманентный (постоянный, непрерывный) процесс сложного приспособления структур национальных экономик (отраслевой, технологической, организационной и т.д.) к более динамичной по своей природе структуре мирового хозяйства.

Основной двуединой задачей, на решение которой должна быть направлена современная внешнеэкономическая политика Украины, является проникновение на мировые рынки и адаптация национальной экономики в мировую экономику. Для этого необходимо: сформировать собственный экспортный потенциал, способный предложить конкурентоспособные товары, услуги и технологии; улучшить структуру и пропорции внешнеэкономического обмена за счет импорто- замещения, увеличения части наукоемких товаров и услуг в экспорте; переходить к прогрессивным формам международного сотрудничества.

Реализация основной задачи создаст благоприятные условия для развития экономики Украины, укрепления ее международных позиций.
“Технологическим” элементом системы регулирования внешнеэкономических связей являются экономические инструменты. В зависимости от способа действия они могут быть подразделены на инструменты прямого и непрямого действия.

К инструментам прямого действия относятся: целевые государственные затраты (например, на создание инфраструктуры в свободной экономической зоне); непосредственный контроль государства за внешнеэкономическими процессами (регулирование количественных объемов экспорта-импорта, установление валютных курсов, регулирование цен на экспорт-импорт и т.д.); законодательное регулирование.

Инструменты непрямого действия влияют на стоимостные пропорции народного хозяйства. Например, через величину налогов можно влиять на объемы производства и платежеспособность населения; рост процентной ставки в сбербанке стимулирует рост сбережений, ведет к росту объема отложенного спроса; девальвация национальной валюты создает интерес в экспорте товаров.

В качестве инструментов регулирования государство обычно использует следующие экономические категории:
Экспортная лицензия - документ, контролирующий вывоз из страны товаров, услуг и объектов, представляющих стратегическую, историческую или культурную ценность. Она выдается в форме разрешения, подписанного специальными правительственными органами;
Экспортная субсидия - дотация производителю или продавцу экспортного товара, возмещающая часть его издержек производства или обращения и повышающая конкурентоспособность товара на внешнем рынке. Экспортная субсидия - одна из форм стимулирования развития экспорта, предоставляется в различных формах. Среди них наиболее распространены: прямое финансирование
НИОКР при разработке конкурентоспособных экспортных товаров, финансирование модернизации производства, снижение налогообложения экспортного производства, включая введение повышенных норм амортизации, финансирование маркетинговых исследований, предоставление благоприятных кредитов на развитие экспортного производства, гарантирование экспортных кредитов и т.д.

- Экспортные премии - экономические рычаги финансового и ценового характера, используемые государством (а также монополиями, предприятиями, организациями и фирмами) для поощрения вывоза определенных видов продукции и предоставления услуг иностранным партнерам. Они используются для расширения экспорта, овладения внешними рынками, создают благоприятные ценовые условия для реализации товаров на зарубежных рынках. Обычно экспортные премии выступают в форме полного или частичного освобождения фирм-экспортеров от уплаты тех или иных налогов, импортных пошлин, возврата акцизных сборов или в виде прямого субсидирования экспорта.

- Импортная квота - это нетарифные количественные (стоимостный или натуральный) способы ограничения ввоза определенных товаров. Они устанавливаются с целью защиты национального товаропроизводителя или уменьшения импорта для улучшения платежного баланса страны.

- Добровольное ограничение экспорта - своеобразный аналог импортных квот, один из методов государственного регулирования внешней торговли. Он означает обязательство одного из партнеров по внешнеэкономическим связям ограничить или, по крайней мере, не расширять объем экспорта. Обязательство может быть принято в результате официального или неофициального соглашения об установлении квот на экспорт товаров. Часто добровольное ограничение экспорта вызывается угрозой страны-контрагента применить санкции или является уступкой в обмен на экономическую, техническую или военную помощь.

- Антидемпинговая пошлина. Валютный демпинг-экспорт товаров по ценам ниже мировых, что становится возможным вследствие падения курса национальной валюты в большей степени, чем уменьшается ее покупательная способность внутри страны. Экспортеры, приобретая в стране товары по низким ценам, реализуют их на внешнем рынке за более твердую валюту, которую затем обменивают по заниженному курсу на национальную валюту, получая вследствие этого большую прибыль за счет курсовой разницы. Антидемпинговая пошлина - это дополнительная импортная пошлина, которой облагаются товары, экспортируемые по ценам ниже “нормальных” цен мирового рынка или внутренних цен импортирующей страны. В ряде стран, в т.ч. и на Украине, законодательством установлены предельные отклонения от нормальных цен, превышение которых признается демпингом.

Страницы: 1, 2, 3, 4